INVE is een familiale holding met wereldwijd meer dan 30 bedrijven. Het produceert startervoeders, premixen en additieven voor de aquacultuur en de agricultuur. Klanten worden bevoorraad in 75 landen.

Beheer van rekeningen
Bedrijven die handel drijven in verschillende werelddelen, worden onvermijdelijk geconfronteerd met het beheren van bankrekeningen in diverse landen: opvolging van internationale betaalstromen en rekeningstanden, overmaken van opdrachten voor betalingen en transfers tussen verschillende rekeningen, transferkosten...

Centraal Beheer
"Toen ik bij INVE begon, kwam het voor dat het ene bedrijf bij een lokale bank leende terwijl een bedrijf in een ander land cash had gegenereerd en op termijn belegde. Dit is geen optimaal gebruik van de aanwezige cash. Een te grote decentralisatie van de cash management functie was hiervan de oorzaak."

"Door de implementatie van de 'notional pooling' probeer ik alle Europese rekeningen van onze groep te beheren als zijnde één enkele rekening. Wij vragen aan onze buitenlandse filialen om een rekening te openen bij een Fortis-kantoor in hun land. Terwijl ze hun 'lokale bedrijfsvoering verder kunnen zetten met hun lokale bankiers, vragen wij hen één of twee keer per week hun excess cash over te maken naar hun Fortis-rekening. Indien ze cash nodig hebben - wegens grote betalingen leveranciers bijvoorbeeld - dan vragen wij hen het tekort eveneens over te schrijven naar hun Fortis-rekening."

"Het is de bedoeling om zo weinig mogelijk cash aan te houden bij de lokale banken en alle cash te centraliseren op de Fortis-rekeningen. Vanuit het Treasury Centre beheren we het geconsolideerde totaal van al deze Fortis-rekeningen en gaan we in naam van het Treasury Centre in de markt lenen of plaatsen."

Notional Pooling
Notional Pooling bestaat uit een virtuele verrekening van de debet- met de creditsaldi van de verschillende rekeningen die deelnemen aan de 'pool', teneinde de op de debetsaldi betaalde interesten te verminderen en de op de creditsaldi ontvangen rente te vergroten.
Bedrijven die deze techniek hanteren profiteren van het wegvallen van leningen binnen de groep en de daaraan verbonden beheerskosten, evenals van het wegvallen van transfers. De beheersautonomie van elke rekening blijft gehandhaafd, aangezien de saldi op verschillende rekeningen behouden blijven.

"Voor de renteberekening kijkt de bank naar de globale positie van het bedrijf, niet naar de positie van de elk filiaal afzonderlijk. Er kan ook worden gewerkt met rekeningen in US dollars, Britse ponden en euro's."
worden gewerkt (multi-currency), want in éénzelfde 'pool' kunnen de rekeningen in munten van binnen en buiten de Monetaire Unie worden samengevoegd."

Netting
Netting is een techniek voor het organiseren en vereenvoudigen van de vereffening van intercompany-betalingen, waarbij intercompany leveranciers- en cliëntenrekeningen periodiek worden vereffend via een eigen verrekeningscentrum.

"Ook binnen INVE wordt met intercompany netting gewerkt. Deze techniek is voordelig wanneer er veel verkeer van geld is binnen de eigen groep. Zij vermondert het aantal transfers en de cross-borderfees gevoelig en optimaliseert de 'float' (valutadagen)."

"Wanneer een bedrijf in Europa research uitvoert voor een bedrijf in Amerika is het mogelijk dat zij daarvoor op één maand drie facturen verzendt, terwijl dit bedrijf in Amerika van andere INVE fillialen wereldwijd in diezelfde maand ook een zestal bedragen moet ontvangen.
In plaats van driemaal geld naar het buitenland te verzenden en zes keer geld vanuit het buitenland te ontvangen, met alle daaraan verbonden kosten, berekent het INVE Netting Centre één keer per maand het verschil tussen de verschuldigde en de te ontvangen facturen voor elk filiaal.
Daarbij wordt het totale betalingsverkeer gereduceerd tot één enkele transactie, namelijk het betalen of ontvangen van het via netting berekende saldo."

De investering in software om een multilateraal netting systeem te implementeren is relatief hoog, doch op termijn spreken we hier over belangrijke besparingen op vlak van kosten en administratie. In een gunstig scenario kunnen eventueel bedrijven in de netting worden opgenomen die niet tot de groep behoren, doch wel leveren aan verschillende fillialen van INVE. Ook zij zullen dan profiteren van de voordelen van het nettingsysteem."

Er zijn tal van administratieve voordelen verbonden aan deze netting. Om te beginnen creëert netting een standaard procedure voor intercompany betalingen. Verder laat het nettingsysteem toe om het intercompany betaalverkeer beter te beheren en te beheersen, wat leidt tot een verfijnde financiële planning voor het bedrijf. Maar het is vooral de vereenvoudiging van de adminstratie rond multilateraal betalingsverkeer die de grootste besparingen oplevert.