Cada vez más compañías están conscientes del valor aportado por una gestión estratégica del riesgo de tipos de interés. En la actualidad se disponen de más y mejores productos financieros para gestionar estos riesgos con eficacia. 

Estos productos se pueden adquirir por cantidades que comienzan a partir de los EUR 250.000.

Contrato a plazo de tipos de interés : asegure desde ya el interés que desea pagar sobre un prestamo a futuro
Si usted tiene pensado concretar un crédito de inversión en los próximos meses pero teme que los tipos de interés aumenten entretanto, tal vez sería aconsejable asegurar el tipo ahora.

Ésta es precisamente la función que cumple un contrato a plazo de tipos.  Asegura un tipo fijo por adelantado y permite cubrirse contra posibles alzas futuras.

Cap : brinda protección cuando aumentan los tipos y otorga plusvalías cuando bajan
Si tiene proyectado concretar un crédito para inversiones en los próximos meses y no sabe con certeza cómo evolucionarán los tipos de interés, puede comprar una opción cap (techo).

Como comprador de la opción, usted tiene derecho a un tipo máximo predeterminado, independientemente de cómo evolucionen los tipos hasta el día en que usted se comprometa con su préstamo. Si los tipos en el mercado están a un nivel inferior cuando se produce la inversión, usted sigue estando libre de no ejercer su opción y de aprovechar las condiciones prevalecientes en el mercado.

Por medio de este mecanismo le ofrecemos tanto una protección total frente a posibles aumentos como la posibilidad sin restricciones de beneficiarse de evoluciones favorables a la baja.

Swap de tipos de interés : saque partido de unos tipos fijos o flotantes más bajos
Muchas compañías utilizan el crédito a corto plazo para financiar sus actividades cotidianas.  Por consiguiente, su rentabilidad depende parcialmente de la evolución de los tipos de interés a corto plazo.  A la inversa, los préstamos de tipo fijo a largo plazo teóricamente le impiden beneficiarse de las tendencias hacia la baja en el mercado a corto plazo.

Fortis Bank ofrece soluciones especializadas para aprovechar al máximo las situaciones favorables en el mercado sin tener que pagar las costosas tarifas por revisión de créditos.  El swap de tipos de interés es una de ellas.

La modalidad más común de swaps de tipos es el intercambio de flujos de  tipos fijos por flujos de tipos flotantes y viceversa.

Por ejemplo, si una empresa tiene un tipo fijo inferior mientras que otra tiene acceso a un tipo flotante inferior, estas empresas pueden intercambiarlos para sacar partido de los tipos menores.

Éstas son sólo las soluciones de uso más generalizado.  Usted podrá obtener más información sobre técnicas de cobertura en nuestro extenso folleto (accesible en el marco denominado "Vea también").