Transakcje dewizowe często oznaczają odroczone terminy zapłaty. Otwarta (niezabezpieczona) pozycja dewizowa może zagrozić rentowności transakcji, w zależności od tego, jak będą się zmieniać kursy walutowe.

Walutowe kontrakty terminowe:  już teraz mogą Państwo ustalić kurs wymiany walut w przyszłych transakcjach!

Walutowy kontrakt terminowy pozwala Państwu już teraz określić kurs wymiany waluty, w której dokonana zostanie wypłata (w przypadku sprzedaży) lub wpłata (w przypadku zakupu) w terminie zapadalności. W ten sposób można uniknąć niemiłych niespodzianek.

Walutowy kontrakt terminowy może zostać zawarty najkrócej na jeden dzień roboczy, a najdłużej na dwanaście miesięcy.

Opcje walutowe:  już teraz mogą Państwo określić dolny lub górny pułap kursu wymiany waluty w przyszłych transakcjach.

Opcja daje prawo, a nie obowiązek, zakupu pewnej ilości waluty obcej. Zatem do Państwa należy decyzja, czy skorzystać z tego prawa, w zależności od zmiany kursu wymiany danej waluty.

Ta opcja z góry określa cenę kupna (call option) lub sprzedaży (put option) waluty obcej w ustalonym terminie (opcje europejskie).

Opcja zostaje wystawiona na tydzień lub dłuższy okres.

Kiedy zdecydują się Państwo na kupno lub sprzedaż waluty obcej, wystarczy porównać kurs na rynku spot z kursem, który gwarantuje opcja, i wybrać najkorzystniejszy.

Opcja typu „cylinder":  zabezpieczenie ryzyka kursowego za darmo!

Opcja typu „cylinder” łączy w sobie opcje kupna i sprzedaży (call/put). Ta opcja określa zakres kursu wymiany waluty, którego granice wyznaczają cena wykonania opcji kupna i cena wykonania opcji sprzedaży.

Nabywca zyskuje zabezpieczenie przed wzrostem kursu i może skorzystać z niższej ceny sprzedaży. Z kolei sprzedawca jest zabezpieczony przed spadkiem kursu i może skorzystać z wyższej ceny sprzedaży.

W dniu wygaśnięcia opcji nie zapłacą Państwo za walutę obcą stawki powyżej górnego pułapu kursu wymiany waluty (ani nie otrzymają za walutę stawki poniżej dolnego pułapu kursu) ani poniżej dolnego pułapu (ani też powyżej górnego pułapu).

Opcja typu „cylinder” może być wystawiona na tydzień lub dłuższy okres.

Z powodu wystąpienia dwóch cen opcji (jedna zapłacona, a druga zainkasowana), koszt zabezpieczenia ulega obniżeniu lub nawet całkowitemu anulowaniu (opcja „za darmo”).